Eine gut geplante Finanzierung kann in Zeiten von steigenden Miet- sowie Immobilienpreisen sehr viel Geld und Aufwand sparen. Sprich mich an und vereinbare einen kostenfreien Kennenlerntermin.
Eine zentrale Größe bei der Suche nach einer geeigneten Immobilie ist das zur Verfügung stehende Budget. Dabei geht es aber nicht nur um das Eigenkapital oder die monatliche Rate, sondern auch um die langfristige Tragfähigkeit unter Berücksichtigung der eigenen Lebensplanung.
Im Rahmen unserer Finanzanalyse ermitteln wir sowohl die aktuelle als auch die zukünftige Liquidität und können Dir somit hilfreiche Informationen für die Suche nach der richtigen Immobilie an die Hand geben.
Der Erwerb eines Eigenheims unterscheidet sich in der finanziellen Zielsetzung grundlegend von der Kapitalanlage in eine Immobilie. Dementsprechend müssen bei der Finanzierung unterschiedliche Aspekte berücksichtigt werden.
Gemeinsam erstellen wir ein maßgeschneidertes Finanzierungskonzept, das die jeweiligen Besonderheiten berücksichtigt, steuerliche Fördermöglichkeiten ausnutzt und zu Deinen Zielen für die Immobilie passt.
Die Finanzierung einer Immobilie ist häufig die größte finanzielle Entscheidung im Leben unserer Kunden und wirkt sich langfristig auf die Finanzplanung aus. Daher ist es aus unserer Sicht unerlässlich, auch über Risiken für die Finanzierung zu sprechen und Dir entsprechende Lösungsmöglichkeiten vorzustellen.
Von der Todesfallabsicherung bis hin zum Aufbau einer Reserve für Zeiten geringeren Einkommens (z. B. während der Familienplanung) unterstützen wir Dich bei der Planung und Umsetzung.
Achtung, hinter dem Begriff Konditionen steckt deutlich mehr als nur der oft beworbene Zinssatz. Laufzeit, Rate, Zinsbindung, (Sonder-)Tilgung und eventuelle Fördermöglichkeiten müssen ebenso berücksichtigt und entsprechend Ihrer Wünsche angepasst werden.
Gemeinsam mit Dir erstellen wir das Finanzierungskonzept und vergleichen die Angebote von über 400 Banken im ganzen Bundesgebiet – egal ob für das Eigenheim, die Kapitalanlage oder sogar den Wunsch vom eigenen Weingut.
Finanzierungs-check
Deine Baufinanzierung in 48h
In Zeiten niedriger Zinsen
Die Art und Weise, wie wir in vergangenen Jahren unser Geld gespart haben und auf der wir seit Generationen beruhen, funktioniert in Zeiten niedriger Zinsen und steigender Inflation nicht mehr. Durch Nichtstun vernichten wir Jahr für Jahr unser eigenes Vermögen, anstatt unsere Rendite selbst zu gestalten.
Durch aktiven Vermögensaufbau und einer Strategie, die zu Deinem Anlageverhalten und Deiner Einstellung passt, helfen wir Dir dabei, Kapitalanlage richtig anzugehen und Rendite selbst zu gestalten. Nur mit Renditen, die deutlich über der Inflation liegen, kann Dein Vermögen nachhaltig wachsen. Zudem solltest Du immer diversifizieren und somit unterschiedliche Quellen des Vermögensaufbaus nutzen, um Risiken zu vermeiden.
Wie Deine individuelle Strategie aussehen könnte, erfährst Du in einem Beratungsgespräch mit uns.
Die vermietete Immobilie ist eine attraktive Anlage. Doch worauf sollte man bei der Auswahl einer geeigneten Immobilie achten?
Ob Neubau oder renovierter Bestand, wir unterstützen Dich sowohl bei der Suche der besten Immobilie als auch bei der Konzeption der dazugehörigen Finanzierung.
Kaum ein Anlageinstrument verkörpert den Grundsatz der Risikostreuung bzw. Anlagediversifizierung so gut wie internationale Investmentfonds. Das breite Angebot sowie unsere langjährige Erfahrung stellen dabei sicher, dass für jeden Anlegertyp von sicherheits- bis chancenorientiert das passende Produkt gefunden wird.
Selbstverständlich stehen die Wünsche unserer Kunden, beispielsweise bei der regionalen Gewichtung oder Branchenausrichtung des Portfolios im Mittelpunkt und können aktiv mitgestaltet werden.
Neben börsenabhängigen Investments hast Du die Möglichkeit, Dich mit Alternativen Investmentfonds weiter zu diversifizieren und auch unabhängig von Unternehmensbeteiligungen Kapitalanlage zu betreiben. Auch hier kannst Du Dich schon mit kleinen monatlichen Beiträgen oder auch Einmalanlagen an Immobilien- und Infrastrukturfonds beteiligen.
Immer mehr Anleger wünschen sich mehr Nachhaltigkeit in ihren Investmentfonds, um ökologische und ethische Aspekte bei ihrer Geldanlage zu berücksichtigen. Aber kann man heute noch in Fonds investieren und gleichzeitig mit gutem Gewissen Rendite erzielen? Wir sagen Ja. Moral und Rendite sind kein Widerspruch. Mit grünen Investments kannst Du mehr Verantwortung für eine positive gesellschaftliche Entwicklung übernehmen und gleichzeitig gute Rendite erzielen.
Wir bieten Dir neben der Anlage in offene Investmentfonds ebenso den Zugang zu exklusiven Investmentmöglichkeiten. Hier arbeiten wir mit einer Vielzahl von Partnern zusammen, die es Dir als Privatanleger ermöglichen, außergewöhnliche Chancen wahrzunehmen. Hierzu zählen z. B. die Anlage in Private Equity oder eine aktive Vermögensverwaltung mit Investments in Einzeltitel.
Höchster Anspruch und minimaler Aufwand – geben Dir die Auswahl und Verwaltung Ihres Investments in professionelle Hände. Dank eines aktiven Management-Ansatzes wird Ihr Portfolio ständig überwacht und auf der Basis aktueller Ereignisse sowie neuer Tendenzen am Markt optimiert.
Für viele steht die Gesundheit an erster Stelle. Dennoch gibt es bei den Leistungen von Kranken- und Zusatzversicherungen erhebliche Unterschiede in einem aktiven und für Kunden oft unübersichtlichen Markt.
Wir ermitteln, welche Produkte für Dich infrage kommen und unterstützen Dich bei der Auswahl des richtigen Tarifs, z. B. bei der privaten Krankenversicherung oder Zusatzversicherungen für Zähne und die Behandlung im Krankenhaus.
Bei der finanziellen Lebensplanung gilt implizit immer die Annahme, dass Du in Zukunft Einnahmen generieren kannst. Wenn diese Fähigkeit aufgrund von Krankheit oder Unfall wegbricht, kann es nur mit der gesetzlichen Absicherung eng werden.
Wir beraten Dich umfänglich zum Thema Berufsunfähigkeit, ermitteln welche Risiken konkret für Deinen Beruf bestehen und wie hoch eine angemessene Absicherung in Deiner Lebenssituation sein sollte.
Schäden am eigenen Eigentum sind nicht nur ärgerlich, sondern können auch teuer werden. Für KFZ, Wohngebäude oder die Wohnungseinrichtung kann daher eine Absicherung gegen die häufigsten Schadensarten sinnvoll sein.
Ob sich eine Absicherung lohnt und in welchen Fällen Du Dich schützen solltest, beantworten ich Dir gerne in einem persönlichen Gespräch.
Der Ruhestand sollte ein Grund zur Freude sein und in dem Wissen erfolgen, finanziell abgesichert zu sein. Das gesetzliche Rentensystem alleine wird diesen Wunsch aber nicht mehr erfüllen können.
Ich helfe Dir bei der Berechnung Deines zu erwartendes Renteneinkommens und erarbeite Möglichkeiten zur privaten Zusatzvorsorge.
Die medizinische Versorgung von Tieren kann je nach Krankheit und notwendiger Behandlung kostspielig werden.
Damit Dein Haustier schnell wieder auf den Beinen ist, informiere ich Dich über Möglichkeiten zur Absicherung von Krankheits- und Operationskosten für alle Rassen und Altersgruppen.
Die betriebliche Krankenversicherung ist für alle gut: Deine Mitarbeiter genießen attraktiven Krankenversicherungsschutz zu besonders günstigen Beiträgen.
Und für Dich als Arbeitgeber lohnt sie sich, denn Du profitierst von vielen Vorteilen.
Gute Mitarbeiter binden!
Mit unserer bAV-Kompetenz zeige ich Dir als Unternehmer alle Möglichkeiten auf, gute Belegschaft zu binden. Motivation entsteht unter anderem durch finanzielle Sicherheit und Geborgenheit im Unternehmen. Soziale Verantwortung zeichnet zukunftsorientierte Unternehmer aus. Einfach in der Abwicklung und auf Wunsch kostenneutral.
✓ Ich kläre Deine Mitarbeiter auf,
✓ führe alle Gespräche,
✓ protokolliere die Beratung,
✓ stelle alle Anträge und Zusatzerklärungen
und schaffe so eine erheblich größere Durchdringungsquote mit dem Nutzen für beide Seiten.
Über Kollektivverträge ist es zudem möglich, selbstständige Berufsunfähigkeitstarife im Rahmen von Direktversicherungen ohne Gesundheitsfragen Deinen Mitarbeitern zugänglich zu machen. Ich stelle daher nicht alleine auf die Altersvorsorge ab, sondern beziehe die Existenzabsicherung in die bAV mit ein. Ganz so, wie es das Gesetz für betriebliche Altersvorsorge vorsieht. Zur Zufriedenheit und Bindung Deiner Mitarbeiter. Denn Deine Mitarbeiter sind Dein Kapital.
Sicherheit für das Unternehmen!
Die Haftungsrisiken für das Unternehmen sind arbeitsrechtlich enorm. Denn das Gesetz ist bindend.
Unter Umständen entstehen schon bei der Neueinstellung eines Arbeitnehmers Haftungsfallen, die das Unternehmen
erst Jahre später bemerkt. Durch eine Versorgungsordnung kannst Du als Verantwortlicher Dein Unternehmen schützen.
Worauf es ankommt, zeige ich gerne auf.
Die Versorgung der Führungskräfte
bis hin zum Gesellschafter-Geschäftsführer bedarf besonderer Aufmerksamkeit.
Für das Unternehmen problematisch kann eine gebildete Pensionsrückstellung sein. In sehr vielen Fällen ist die dafür nötige Rückdeckung nicht hinreichend gegeben und führt bei Eintritt eines Versorgungsfalls zu einem Bilanzsprungrisiko und großer Zahlungsverpflichtung. Frühzeitig vor Verkauf oder Übergabe der Firma raten Steuerberater dann zur sog. Auslagerung nach § 3 (66) EStG. Die Vorbereitung dazu und die perfekte Abwicklung ist meine Aufgabe.
Von der Betriebshaftpflicht über Inhaltsversicherung bis hin zu Maschinenkasko-, Kfz- und Firmen-rechtsschutzversicherung.
Du erhältst einen Bedingungsvergleich und ein Risikoprotokoll, um mit maßgeschneiderten Lösungen für Deinen Betrieb gut aufgestellt zu sein.